広島市にお住まいのY様。お子様の受験を検討されており、パート勤務から、仕事をもっと増やすべきか？と気にされていました。
当初、家計簿などはつけていないとのことでしたので、現状把握のために、とりあえず1ヶ月間だけ、頑張ってつけてみましょうと提案し、家計の未来図を作成することにしました。
作ってみると、たいていのご家庭がそうであるように、お子様が大学生になる頃に金融資産残高がマイナスになる予想。
ですが、かけておられる保険を拝見したところ、複数あり、途中で『払い済み』にしたり『減額』されている様子が見えました。
おそらく、毎月の賭け金が負担になって、どなたかに相談されたのだと見受けられました。
たまに、家計を見直すという行為は、とても良いことですよね。ですが、掛け金を減らしただけなので、そう大きな改善にはなっていません。
保険を、最初からしっかり見直しさせていただきました。
すると、毎月の賭け金は2万減り、お子様が大学時代にも、金融資産はマイナスにはならず、将来受け取る金額は、600万増やす設計に変えることができました(^-^)
奥様、お仕事は増やさず、現場のままのペースで大丈夫そうになり、動きかたの選択肢がかなり、増えたのではないでしょうか。
お子様が受験となれば、塾の送迎とか、食事の管理、体調管理…色々親御様として気をつけてあげたいこともあるでしょうから、安心して、見てあげられるといいですね。
アンケートご協力ありがとうございました😊
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